任何时候，打无准备之仗都是不明智的，融资也不例外。企业要想取得最佳的融资效果，经营者就必须提前做好完善的策划工作和充分的准备工作。从融资的战略策划和设计，到融资的具体实施，再到融资后的资金使用，都要做到心中有数，稳扎稳打。
步骤1要有正确的融资观念
理念决定了一个企业能走多远，融资也是如此。企业只有树立正确的融资理念，正确地认识融资，科学合理地进行融资，融资才能真正为企业的发展助一臂之力。但在现实生活中有很多企业缺乏对融资的正确认识。
为了谋求早日上市，昌盛中国地产向高盛旗下的创投基金发行2500万美元的可赎回可转换债券，利率为7％，占其当时已发行股本的20％。
双方签下协议：若2008年底前未能上市，高盛可要求昌盛按预定价格购买自己所持的全部债券；若上市没能成功，利息将以每年21％计。
为了上市，昌盛于2007年9月，以7．9亿公开拍卖拿下了广东中山市中山广场35万平方米一、二期项目土地，成为“中山地王”，大大超出了其预期的2．46亿资金，加上各种费用，共付出近10亿元。2007年11月，昌盛中国与香港苏格兰皇家银行签订了关于中山广场一期二期土地使用权收购融资的贷款协议，本金为6．48亿港元，年利息为13％。此外昌盛还在山西太原拿地。
昌盛原计划作为内地房企2008年首家赴港IPO上市企业，预期集资23亿～31亿港元，但实际到了1月，又根据当时房地产市场情况把集资额降为8．3亿～11．3亿港元。由于认购并不踊跃，公司决定中止上币。
2008年底传出昌盛欲卖中山广场的消息，中山广场总建筑面积29万平方米，昌盛拥有15万平方米。2008年8月，第一太平戴维斯对中山广场的整体资产评估为33个亿。中山广场的年出租率和租金收缴率都达100％，一年租金收入就高达1．7亿，高峰期日人流达60万人次。
昌盛地产为谋求上市改变了其20多年来的稳健风格，最后超出了自己的实际能力，深陷泥潭不能自拔。
事实上，融资是一项严肃而认真的业务，它会涉及企业经营管理工作的方方面面。如果抱着侥幸的心理来进行融资或者对融资的困难和影响估计不足，将带来较大的麻烦。企业在融资的时候要树立以下几点融资理念：
（1）谨慎融资。中小企业在融资之前一定要做好相关调查，尽量掌握本企业的实际情况和对方的情况，在满足企业发展需求的基础上进行融资，千万不要赶时髦而融资或者该融资时却因害怕风险而不融资。此外，融资企业还要注意控制自身的资产负债率，不要因融资而增加企业的经营成本和风险。
（2）树立讲信用的融资理念。企业在融资的时候要坚持诚信融资，树立起“信守承诺，讲求信用”的形象，要强化“借钱还债”的信用观念，要有为投资者负责的观念，把资金方的利益放在心上。
（3）具备良好的融资心态。融资后，企业经营者要尽量摆脱两种极端心态：一是融资成功后，企业就开始对偿还债务一事不屑一顾，甚至完全忘记了企业所背负的债务；二是融资后，由于背负沉重的债务，就变得过于小心，畏畏缩缩，缺乏自信，被债务绑住了手脚，完全失去了原有的正常的经营心态，以至于影响了企业正常的经营活动，最终使企业失去了激情和活力。
写给企业经营者的话
正所谓“思路决定前途”，企业经营者在融资的时候一定要树立正确的融资理念，坚持诚信融资、科学融资、谨慎融资，促使融资效果的最大化。
步骤四认清内外融资环境
人需要通过血液的流动来完成新陈代谢，以维持机体的正常运行，企业也需要资金尤其是现金来维持企业的生存、发展。如果企业缺少了资金就会像人体缺少血液那样，从而失去生命，所以每一个企业都应该非常重视自己是否拥有足够的资金。
一般而言，企业需要筹集的资金数额主要是在经营管理实际需要的基础上，结合对现金流量表的分析来确定的。企业的财务状况越好，那么企业所拥有的现金流量就越多，所需要的资金自然也就越少，企业的发展就会越顺利；反之，企业就会需要大量的资金，而企业的发展也会受阻，同时企业应对风险的能力也会不断下降，所面临的风险就越大。很多企业在创业和发展的过程中常常会面临资金紧张问题，这个问题甚至会严重危及企业的生存和发展。这时，融资就是企业必走的一条路。
1．创业期
要想成功创业，有第一笔启动资金是至关重要的，这往往决定了一个企业能否成立并在市场中获得立锥之地，并为其未来的发展和壮大奠定坚实的基础。
沙玉一罗拜克公司是美国乃至全球赫赫有名的商业零售企业，它是沙玉和罗拜克共同创立的。最初的时候，沙玉为了创业在五年的时间里试着找了很多合作伙伴，但都没有找到合适的。后来的一天晚上，沙玉照例到郊外去散步。他正在郊外的小路上徘徊的时候，罗拜克骑着马从远处跑过来，互不相识的两人在郊外不期而遇，双方一见如故、相见恨晚。随后，沙玉邀请罗拜克到自己的小店里，两人促膝而谈直到天亮，最后这两位之前还素不相识的陌生人隔着桌子热情地拥抱在一起，并达成了合作协议。就这样，沙玉一罗拜克公司这家世界性的大公司就这样诞生了。
沙玉对零售业很了解，但没有资金，而罗拜克虽然对零售业一窍不通，但他拥有大量的资金，他的到来为沙玉带来了充足的创业资金。于是，沙玉找到了创业资金，而罗拜克找到了合适的投资对象。后来两人精诚合作，使得沙玉一罗拜克公司的营业额在短短的两年时间里就突破了百万美元。
如果沙玉没有得到罗拜克的资金支持，他的创业之路很可能就要因此而多出许多坎坷。可见，如果企业在创业期遭遇资金困难，就要积极地寻求资金支持，以便迅速把企业创立起来。
2．发展期
当企业发展到一定程度的时候，必然会面临来自各方面的竞争压力。这时候，企业或者一鼓作气，抓住一切时机壮大自身的实力，成为竞争中的胜利者；或者安于现状从而在逆水行舟、不进则退的市场竞争中逐渐败下阵来。要想生存下来，发展扩张就是企业的必经之路，但很多企业这时候往往并不具备扩张所需的雄厚的资金实力。这样，融资就成为企业的一种必然选择。
1999年，携程旅行网在上海创立，到2008年为止，它的分公司已经遍布北京、广州、深圳等数十个城市，员工总数超过5000人，服务范围覆盖国内外所有航线，每月的出票量高达40多万张。很多人认为携程旅行网之所以能够取得这样的成功，与其在2003年12月9日在美国纳斯达克成功上市有着直接的因果关系，但事实上，真正促使携程从一个稍具名气的中小型公司发展成为现在的大规模公司的决定性举措是携程对现代运通的成功并购。
当时，作为国内最早最大的电话订房中心和第一家利用800免费电话专门为客户提供酒店预订服务的著名公司，现代运通早已经声名赫赫，而携程的规模要小得多。但当时携程的董事长及时筹到了一笔钱，几乎是孤注一掷地兼并了现代运通。
通过这次兼并，携程公司的人才、品牌和规模优势达到一个新的高度，远远地把竞争对手抛到了身后，成为新兴的商务和自助旅行服务业的“领头羊”，并一举成为国内最大的商务旅行服务公司和最大的宾馆分销商，而其后的纳克达斯上市和进一步壮大不过是水到渠成的事情。
总的来说，新创企业的资金来源主要有以下几大类：
（1）吸纳私人资金。这里的私人指的主要是拥有较多的个人闲散资金，并且有兴趣做高风险投资的那些人——他们往往是某个行业的成功人士。如果企业能让他相信企业的计划是可行的，那么他或许会慷慨解囊为企业提供资助。要记住，他很可能是这个行业内的资深人士，因此不要试图欺骗或者隐瞒什么，那样做企业是不会融资成功的。
（2）开展衍生业务。尽管这种方式经常受到非议，但是在企业走投无路的情况下，这是最容易保证萌芽中的企业发展下去的救命稻草。举例来说，一家专注于网站经营的公司可以利用自己的专业技能，开展企业网站设计业务，然后用从企业网站设计业务里赚到的钱来维持需要资金投入的主业。如果选择这种方法来融资，企业必须注意的几件事包括：第一，企业的衍生业务不要离主业太远；第二，一定要明确主次，尽量不要让这些业务的开展影响到主业的发展；第三，在具体业务的选择上，一定要选择那些收益稳定、不存在较大风险的领域，一定要保证这些业务能够为企业制造持续的现金流，否则即使收益率再高也无济于事。
（3）争取其他企业赞助。企业可以试着联系那些与企业的业务有关联性的大企业，看是否能从它们那里获得资金支持。一般来说，如果企业掌握的技术或者其他资源对大企业有战略上的价值，那么它们会很乐意与企业开展某种合作关系。但是同时，企业也要防止自己被对方控制。
（4）发行股票。企业可以通过股票融资筹集资金，股息红利分配模式不固定。
（5）银行借款。这是现代企业最常用的融资方式，但是对企业的资信要求较高。
写给企业经营者的话
企业需要资金，正如人体需要血液。如果企业缺少了资金就会像人体缺少血液那样，从而失去生命，所以融资几乎是每一个企业在发展过程中都会遇到的问题，企业经营者要对此给予足够的重视。
步骤3确定一个适当的愿景
有人说，企业要想融资，就要先给投资方讲一个动听的故事。只有投资方接受了这个故事，并且愿意为了实现这个故事与企业并肩战斗，企业才能够顺利融资。要达到这个目的，企业在融资之前就必须组织出这样一个故事，也就是说，企业必须有一个美丽的、适当的愿景。
一个适当而富有煽动力的愿景可以打动投资方，使企业与投资方之间产生强大的凝聚力，从而使双方风雨同舟战胜困难。因此，企业要想突破创业和发展过程中遇到的瓶颈，愿景的作用不可忽视。
不过企业愿景必须符合企业的实际情况，并且要付诸于实施。如果只是在愿景上做文章，而不肯在具体实施上下工夫，那就是一相情愿，不仅无益于企业的发展，甚至会使投资方对企业丧失信心，从而为企业的发展种下恶果。但在现实生活中总有一些企业，好大喜功，把愿景变成“吹牛”，甚至拉大旗作虎皮，自欺欺人。
某民营企业的发展情况良好，该企业老板想进一步推动企业的发展，但企业扩张还没有进行多久，企业的资金就开始捉襟见肘，资金链面临断裂的危险。这时老板希望通过引进资金解决问题，就下大力推出了一个立足国际汽车产业的总体规划，力图引起战略投资家的关注。但后来因为企业的愿景与企业的实际情况相差甚远，这样的愿景不仅没有使资金方对企业留下良好的印象，还使对方认为该企业好大喜功，不能脚踏实地而对其避而远之，使得企业的融资历经三年也没有出现转机。
可见，对于企业而言，企业经营者可以利用合适的愿景来为企业融资服务，但是如果单纯认为只靠一个激动人心的愿景就可以吸引投资方，就很可能本末倒置，因为假使不能为自己和投资方带来丰厚的回报，即使是再美好的愿景也是无法打动投资方的。所以，企业在确定愿景的时候一定要注意避免以下几个问题。
1．愿景不能以引资为目的，而应当是在为自己设立奋斗目标
企业的发展需要树立愿景，需要对愿景进行必要的筹划。但是愿景既要好看更要“好吃”，而不是画饼充饥。当企业发展顺利的时候不能头脑发涨，把目标定得太高；在经营碰到困难的时候也要用既定的愿景鼓舞自己，而不是用愿景的“好看”代替解决现实问题。要知道，如果企业现实的问题得不到解决，企业的发展就会难以为继，再好的愿景也是毫无用处的。这时即使有投资者看好该企业的“愿景”，也会对该企业的管理者驾驭现实问题的能力产生怀疑。要知道，投资家不是冒险家，他们要为自己的投资负责，因此企业的单纯以引资为目的的愿景筹划是很难站得住脚的。
2．愿景的实现不应仅依靠引资
为了将愿景更快更好地变为现实，企业当然不必拒绝外援。融资可以作为实现愿景的一种方法，但不应当成为唯一的方法。企业既不能依赖融资，也不能被引进的资金控制，否则企业即使能解决眼前的问题，在战略上也会受制于人。
3．愿景只是企业未来可能出现的情况，而不是企业现实的情况
企业经营者要清醒地认识现状，实事求是地解决问题，而不能把愿景当做空头支票。为了企业的发展，对愿景进行宣传是必要的，但是愿景的优势或者生命力应当用阶段性的成果或者进展体现出来，如果企业过分迷恋愿景，并以此作为不履行现实义务的理由，就会使企业在经营管理中处于被动地位。
4．愿景筹划不能完全抛开投资者的利益
企业的愿景是否具有现实意义，不能由企业经营者一个人说了算，因为一个企业的发展壮大很多时候并不是企业经营者一个人苦干和孤军奋战的结果。只有当企业的愿景得到投资方乃至多方的认同，使对方愿意共同为之努力奋斗的时候，企业的发展才能走上正轨。
写给企业经营者的话
一个适当的富有煽动力的愿景可以使企业的融资活动更顺利地进行，并使企业与投资方之间形成强大的凝聚力，最终使双方成为一个利益共同体，一起为了企业的发展而努力。因此，企业要想突破创业和发展过程中遇到的瓶颈，确定一个美好而又符合企业实际情况的愿景是必不可少的。
步骤4写好融资计划书
在进行融资之前，写好商务计划书是企业经营者必须做好的一步。要知道，投资方在了解融资方的时候，往往会先从商务计划书开始，然后才能慢慢地深入了解。美国一位著名风险投资家曾说过：“风险企业邀人投资或加盟，就像向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。”对于正在寻求资金支持的企业来说，商业计划书就是企业的书面证明，一份有说服力的计划书虽小，却关系着融资的成败。