在本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化（无论是否有法律效力）将引起银行支付货款本金或利息、票据金额或与本协议有关的任何其他款项的税基的变化；或强制、修改或承担任何储备金、特别储蓄或对银行资产、账户或扩大信贷的类似要求；或强加给银行或伦敦同业银行市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，导致银行贷款或维持贷款的费用增加，或减少银行应收款项，在这类情形下，借款人应依其要求向银行支付此类附加款项或补偿银行增加的费用或减少的收入。由银行出具的确定其补偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方面明显的错误，则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。
4.7 法律变更
无论是否有其他规定，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行（1）承诺；或（2）发放贷款或维持贷款的行为违法的情况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。银行向借款人作出有关此变更通知后，银行的承诺即终止，全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后的付息日或银行规定的更早日期完成支付。
第五条 陈述与保证
为使银行加入本协议并发放并维持贷款，借款人特向银行作出下列陈述和保证。
5.1 组建公司及资格
借款人是依_________国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式），有权享有资产并经营业务，并在司法管辖区内取得经营资格，财产特性或业务经营所必需的资格。
5.2 能力和权力
借款人完全有权参与本协议，借贷资金，签署票据并承担由此而产生的义务；上述全部行为均取得适当的和必需的公司授权。
5.3 同意与登记
任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或强制性或支付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许（中央银行汇付外汇许可此时尚不可得）均须完成并产生法律效力。
5.4 合法性和强制性
本协议及依协议出具及送达的票据构成依_________国法院相关规定对于借款人的合法、有效并具约束力的强制性义务。
5.5 其他附属文件
本协议和其附属条款的执行和送达，以及上述票据的出具，均不导致因以借款人为一方或使借款人或其财产受到约束或影响的，或借款人基于备忘录或公司章程规定对契约、协议、指令、判决或文件条款和条件的违反，或在借款人财产上强加的留置权、费用或负担，某种过失（通知或时效已过或两者兼而有之），或债务持有人宣布同样到期、应付债务的情况，而且不违反适用法的任何条款规定。
5.6 财务报表
借款人资产负债表及该财政年度末的损益报告，已将复印件送交银行的完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在保持一贯性的基础上依_______________国通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，在当日出具的资产负债表内及说明之中没有任何借款人直接或间接，固定费用或提成费率形式的重大债务；并且自出具资产负债表之后起，在借款人业务、财产状况（财务方面或其他方面）及经营上不存在重在不利变更。
5.7 重大不利条件
除自_________形式由借款人向银行披露的内容外，无论借款人的公司状况（财务方面或其他方面）、经营以及借款人的财产均不得以任何方式出现重大不利的影响。
5.8 诉讼及其他
除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何将对借款人业务、财产及公司状况（财务方面或其他方面）产生不利影响的未决诉讼、案件或司法程序（不论是否以借款人的名义）或对于借款人的威胁、对抗或影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人经营和／或公司状况（财务方面或其他方面）的有关适用法律和／或法规，亦不得违反法院或任何人作出的命令、令状、禁令、要求或法令，以及任何以借款人为一方或借款人受其约束，其违约可能对借款人的经营、财产或公司状况（财政方面或其他方面）产生重大不利影响的契约、协议或其他文件。
5.9 税务
允许借款人依本协议和票据，或基于票据完成所有支付义务，向银行的付款应是不附带任何费用并且是完税的，而且银行所收到的偿付款项不含任何税务。借款人依本协议支付全部税务。
5.10 文证税务
本协议、票据及担保均不含任何印花税或文证税务或其他类似费用，其包括但不限于_________国或任何政体分支或征税权力机关的注册登记税，依_________国的税务法规征收的印花税除外。
5.11 豁免
借款人承担协议项下义务及其债务，且借款人就本协议票据的签署及履行构成私人与商业行为而非政府与社会行为。借款人及其财产不得享有与本协议义务相关，基于主权或由于对销债务、诉讼、判决或执行会产生的豁免权利。
5.12 权利
借款人依本协议第5.6款向借款人出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资产负债表前后借款人取得的全部财产及资本享有良好的可以出让的权利；而且这些财产或资本，除依第5.6款所述最近的资产负债表和相关说明中披露者外，均不得含有留置债权（包括不动产抵押或证券权益抵押）。
5.13 税务
借款人应申请或据理申请依法律、法规或对于借款人或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权力机关发布的命令所要求的退税。借款人已付，或已约定支付与或可能与上述退税有关的全部税款、费用和其他政府费用；除此类税务之外，如有借款人所收取的税款、则将作为基金储蓄（依_________国通常所接受的会计准则）。在借款人账目上有关税务的费用、孳息、储备金（依国通常所接受的会计准则）是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无效并不得提出此类要求。
5.14 不利合同及指令
除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经营、财产或公司状况（财务方面或其他方面）产生重大不利影响的合同、指示、委托书、公司内部细则或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判决（以下简称限制性文件）的一方或受其约束；或不履行遵守或完成此类限制性文件中包含的任何义务或条件。
5.15 同等履行
依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务排列在支付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。
5.16 法律形式
本协议、票据及担保依_________国法律具有适当的法律形式，而且依其各个条款赋予强制力以强制程序在_______________国法院对抗借款人。
5.17 担保人
担保人依_______________国法律组建并具有良好声誉，而且其具有全部能力、授权和法律权力依担保承付债务、签署担保文件以及履行和遵守担保文件条款；在担保文件签署之后即具有法律效力，有效并对担保人义务在_________国有管辖权的法院依担保条款而具有强制力。
第六条 贷款条件
6.1 在付款日或付款日以前，本协议项下银行贷款义务的履行取决于借款方履行本协议规定的全部义务并以银行满意的方式满足下述先决条件：
（a）银行收到经正式签署的贷款本金的票据；
（b）银行收到经正式签署的担保书，其形式和内容应符合银行的要求；
（c）（1）借款方遵守且依从本协议对其有约束力的所有条款、约定事项和条件；（2）借款方在得到贷款及得到贷款以前没有发生违约事件，并且随着通知的发送和时间的流逝，也未构成违约事件；（3）第5条中的声明和保证是真实的，并且犹如借款当时所作的声明和保证一样；
（d）借款方和担保人已得到借款所要求的与本协议、票据和担保书有关的必要的政府同意，其中应包括允许借款、贷款的利用、以美元偿还本金的时间表、贷款利息、根据本协议和担保书的条款产生的票据事项、及所有其他的预定支付和与预定交易有关另外应该支付的事项。所有这些应是完全有效的；
（e）银行收到借款方_________（中央银行）同意借款和依据本协议和票据接受借款方美元汇款的确认信副本；
（f）银行收到借款方和担保人采取法人行动授权签署本协议、票据、担保书和借款的经确认的文件副本，应该包括前述（d）项所指的政府同意的文件副本和银行合理要求的其他文件的副本。采取法人行动的形式和内容应符合银行及其律师的要求；
（g）银行收到律师意见书：（1）借款方律师应基本上依照附录3的格式，并且对银行要求的其他合理事项予以满足；（2）银行的_________国特聘律师，对银行要求的有关本协议的事项包括并不限于，依据本协议票据和担保书的有关条款对强制执行性提出意见书：（3）银行所要求提供的其他律师意见书；
（h）银行收到每个参与人的权限证明：（1）代表借款方在协议上签字的证明；（2）代表担保人有担保书上签字的人的证明；（3）代表借款方签署票据的人的证明（4）在本协议要求和允许的声明、报告、证明和其他文件上签字并作为借款方代表实施本合同的人的证明；
（i）银行收到根据上述（h）条款被任命的每个人的经确认的签字样本；
（j）银行应得到依本协议为预定的交易而合理要求的一部分和更多的资料和文件，包括组建记录，并且这些文件须经适当的法人权力机关的确认。
第七条 约定事项
只要借款方借款，借款方就应交付所有的票据并且履行下述所有其他的义务，但银行以书面形式另外同意的范围除外；
7.1 财务报表
借款方应在每个会计年度的半年结束后不超过60天之内向银行提交未经审计的资产平衡表和损益表，并且要全面正确地阐明和公平陈述财政状况。
7.2 报告
（a）借款方在违约事件发生后的五天之内，无论如何都要尽可能快地向银行提交报告，或者在随着通知的发送和时间的流逝，一个事件将构成违约事件时，或者在提交报告日，一个违约事件正在继续，借款方的管理人应在报告中详细阐述这一违约事件及借款方计划采取的有关行动；
（b）借款方应向银行提交银行在任何时候合理要求的其他资料、报告或声明，并且允许银行或它的代理人在任何合理的时间检查借款方的财产，并检查、审计、审查借款方的账簿或记录和提取摘要。
7.3 平等待遇
借款方在本协议项下和票据项下的义务至少应和借款方其他有关的所有债务处于平等优先受偿地位。借款方不应在现在或将来为其他债务担保而在其现有的或将来据有的资产或收益上设置任何抵押权、留置权、保证或其他费用（在正常商业活动中的信托收据除外），除非担保产生的利益和借款方在本协议和票据项下义务同时平等和有比例地扩大。借款方保证遵守所有适当的有管辖权的当地法律以使借款方在本协议和票据项下的义务与其他债务至少处于平等地位。
7.4 同意和登记
借款方应该并且主动遵守其适用法律，根据银行有关本协议的任何修改或补充和票据事项所要求和期望的获得政府机构的同意，许可，批准或授权进行登记，并采取所有必要的和适当的行动确保已获得的所有同意、许可、批准、授权和登记的继续有效；借款方在获得贷款后的90天内向银行交付（中央银行）贷款登记证书（和投资委员会第37项批准书）的经确认的副本。
7.5 保险
借款方得在任何时候用自己的费用投保，并随时在征得银行的合理同意时对可接受为保险财产的所有建筑物或借款方的财产的一部分投保。借款方应用这笔保险费用在与借款方基本相同的经营领域就类似经营和拥有类似财产的公司惯有的风险向负责任的并且声誉好的保险公司或组织投保。
7.6 存继、商业行为
借款方将维持和继续它的法人地位的存在，保持和现在一样的业务经营、正常的商业行为所必要的和合乎需要的权利、特权及特许权，在经营中为了维持好的经营秩序和状态所需的和必要的财产，遵守所有适用于任何法人的法律和法规，以及可能成为当事人一方并且其财产可能会受约束的任何契约、协议或其他文件的条款，而如果不遵守上述规定，将会对财政状况造成严重的不利影响。
第八条 违约事件
8.1如果发生下列一种或更多种违约事件，或该违约事件正在继续（不管该违约事件的原因是什么，或者是自愿的或非自愿的，或者受法律实施的影响或根据任何法院的判决、命令、或者任何行政或政府机关的命令、规则、法规和法令）：
（a）借款方未能根据本协议条款和票据支付贷款本金和应计的利息或票据，或其他任何应付款项，当根据协议条款规定的相同贷款到期和应支付时，（不管是否到期，都应根据动议通知提前偿还或其他）；
（b）借款方没有履行和遵守协议或票据中的任何其他条款，约定事项或双方达成的一致；